Договор о расчетно-кассовом обслуживании (с особыми условиями)

Договор N ___ о расчетно-кассовом обслуживании

    г. __________                                     "___"________ ____ г.

__________________________________________________________, именуем__ в
(наименование кредитной организации)
дальнейшем "Банк", в лице ________________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующ___ на основании _____________________________, с одной стороны, и
(устава, доверенности)
_________________________________________, именуем__ в дальнейшем "Владелец
(наименование)
счета" ("Клиент"), в лице ________________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующ___ на основании ________________________________________________,
(устава, доверенности)
с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.

1.2. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств Клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

1.3. Банк обязуется открыть Клиенту _________________ счет (указать вид счета) не позднее _______________ после предоставления необходимых документов на следующих условиях: _____________________________________________.

1.4. Настоящий Договор готовится к заключению после направления Клиентом в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта.

1.5. Договор считается заключенным с момента подписания и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее ________ (__________) рублей.

2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

Банк обязан:

2.1. Открыть расчетный/текущий счет N _____ Владельцу после предъявления всех необходимых документов. Перечень документов указан в Приложении.

2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:

- зачисление на счет Владельца поступающие суммы;

- выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;

- оплату расчетных документов;

- выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо);

- прием и выдачу Владельцу наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

- выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством Российской Федерации. Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает ________ (__________) рублей. При выдаче наличными суммы свыше ________ (__________) рублей срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.

Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита, на оплату труда производится бесплатно.

Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.

2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.

2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счету для его подтверждения.

При отсутствии сообщения Владельца счета в течение ____ дней остаток средств на счете считается подтвержденным.

2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, он обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности (один год со дня, когда стало известно, что запись является ошибочной) без согласия Владельца счета.

2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.

2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за ________.

3. ОБЯЗАННОСТИ ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА

Владелец счета обязан:

3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета.

3.2. После заключения Договора перечислить на открытый счет средства уставного фонда в соответствии с уставом предприятия в течение месячного срока.

3.3. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период представить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, пенсионным фондом, вышестоящим органом и другими.

3.4. Клиент оплачивает следующие услуги Банка:

- проведение операций по расчетному счету Клиент выплачивает комиссионное вознаграждение в размере ____% от суммы операции;

- за доставку наличных денег Клиенту транспортными средствами Банка выплачивается комиссионное вознаграждение в размере __% от суммы доставляемых наличных денежных средств;

- за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2 настоящего договора, выплачивается комиссионное вознаграждение в размере __%;

- за денежную чековую книжку - согласно действующим тарифам Банка.

В случае если Банком будет установлена плата за услуги, не предусмотренные настоящим пунктом, Клиент будет обязан оплачивать эти услуги по устанавливаемым Банком тарифам.

При этом Банк должен будет предупредить Клиента не менее чем за один месяц о введении платы за эти услуги.

3.5. Сообщать Банку не позднее чем за ___ дней после вручения выписок о суммах ошибочно записанных на расчетном счете.

3.6. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.

3.7. В ___-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о принятии уполномоченными органами решения о реорганизации, ликвидации, о признании банкротом, а также о начале процедур финансового оздоровления.

3.8. Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию.

4. ПРАВА СТОРОН

4.1. Банк имеет право:

4.1.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.

4.1.2. Требовать от Владельца представления необходимых объяснений, дополнительных сведений и документов в связи с осуществлением Банком процедур внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

4.1.3. В одностороннем порядке изменять или дополнять тарифы за расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от ситуации на денежном рынке, информируя Владельца о всех изменениях. Уведомление Владельца об изменении тарифов производится путем размещения соответствующей информации на стенде в операционном зале Банка. Измененные тарифы вступают в силу по истечении ___ рабочих дней с даты их утверждения.

4.1.4. В случае ошибочного зачисления средств на счет Владельца списать указанные средства без распоряжения Владельца.

4.1.5. При совершении Владельцем операций по настоящему договору требовать от Владельца предоставления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

4.1.6. В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).

Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем.

4.2. Владелец имеет право:

4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.

4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.

4.2.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.

4.2.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.

5.2. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.

5.3. Стороны несут ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение своих обязательств по Договору в соответствии с действующим законодательством.

5.4. В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания Банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета Банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

6. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

6.1. Оплата услуг Банка осуществляется путем списания Банком со счета Владельца соответствующих сумм в каждый последний банковский день календарного месяца в размере, определенном п. 3.4, с представлением Владельцу счета мемориального ордера.

7. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой стороны за ____ месяц. В случае если ни одна из сторон не заявила о его расторжении за ____ месяц до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.

7.2. Договор может быть изменен по соглашению сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой стороны.

7.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.

7.4. Настоящий Договор расторгается по заявлению Клиента в любое время.

7.5. Банк вправе расторгнуть настоящий Договор в случаях, установленных законом ¹ , с обязательным письменным уведомлением об этом Клиента. Договор считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении.

Со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении Договора до дня, когда Договор считается расторгнутым, Банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету Клиента, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с Договором, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных п. 3 ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации.

8. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА

8.1. В период действия настоящего Договора Клиент не вправе открывать расчетные счета в других банках и кредитных учреждениях.

8.2. Расторжение договора банковского счета и закрытие счета происходят одномоментно.

8.3. Клиент обязан предупредить Банк о предстоящем закрытии расчетного счета не менее чем за __ месяцев.

8.4. В случае закрытия расчетного счета Клиент возмещает Банку убытки в размере __% от среднемесячных остатков за последние ______ месяцев. Действие настоящего пункта не распространяется в случае, если закрытие счета Клиента вызвано процедурами банкротства или ликвидации.

8.5. В случае нарушения требований пунктов 8.1 и 8.2 настоящего Договора Клиент выплачивает Банку неустойку в размере ___% от среднемесячного остатка на расчетном счете за последние ________ месяцев.

8.6. Действие пунктов 8.1 - 8.4 настоящего Договора не касается расчетных счетов Клиента, открываемых им в других банках и кредитных учреждениях в иностранной валюте.

8.7. Неотъемлемой частью настоящего Договора являются:

8.7.1. Перечень документов, предоставляемых для открытия счета;

8.7.2. ______________________________________________________.

8.8. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.

9. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк: ___________________________________________________________________

_________________________________________________________________________

Владелец счета: _________________________________________________________

_________________________________________________________________________

ПОДПИСИ СТОРОН:

    Банк:                                           Владелец счета:
_________________________                       _______________________

М.П.                                            М.П.